مجلة حقوق الإنسان والحريات العامة
Volume 5, Numéro 1, Pages 135-170
2020-06-01
دور قواعد الضبط الداخلي للنشاط البنكي في مكافحة تبييض الأموال و تمويل الارهاب.
الكاتب : كحيل حكيمة .
الملخص
ملخص : تعد عملية تبيض الأموال جريمة من الجرائم التي تهدد الاقتصاد الوطني و الدولي على حد سواء ،و على اعتبار أن البنك هو الجهاز الرئيسي المستهدف لإضفاء المشروعية على أموال كان مصدر كسبها غير مشروع ، كانت أغلب احكام الاتفاقيات و المعاهدات الدولية مخاطبة للقطاع المصرفي في شكل قواعد وقائية ملزمة لمتابعة و رقابة العميل و عمليات تحويل أمواله بأنماطها التقليدية أو المتطورة . و في سياق ذلك ساهم المشرع الجزائري أيضا بإصدار مجموعة من النصوص التشريعية و التنظيمية لدعم النشاط البنكي بقواعد تضمن توازنا بين التزامه العملي في مجال فتح الحسابات و مزاولة العملية المصرفية و إجراءات المكافحة ، و بين التزامه في تطبيق الضوابط و القواعد المفروضة عليه بما لا يتعارض مع التشريعات الرقابية الدولية و الوطنية . Abstract : Money laundering is defined as hiding or obscuring the real source of corrupted money from illegal activities and converting it through the economic cycle into legitimate money, In this sense, money laundering is a crime that threatens both the national and international economy, Therefore, the will of the international community has tended to endraced a deterrent policy towards these crimes, His intention was to issue a set of international treaties and conventions. Considering that the Bank is the main target organ for the legitimization of funds that have been illegally earned, Most of the provisions of international agreements and treaties addressed to the banking sector in the form of preventive rules binding on the follow-up and control of the client and the transfer of funds in its traditional or sophisticated patterns, In this context, the Algerian legislator also contributed to the issuance of a set of legislative and regulatory texts To support the banking activity with rules that ensure a balance between his practical commitment in the field of opening accounts and practicing banking and control procedures, And showed his commitment in the application of controls and rules imposed on him in a manner that does not conflict with international and national regulatory legislation.
الكلمات المفتاحية
الكلمات المفتاحية : تبيض الأموال ; البنوك ; معاملات مصرفية ; قواعد الضبط الداخلي . ; Keywords: Money Laundering; Banks; Banking; Internal Control Rules.
مقالات مماثلة
رغدة خيار
.
ص 529-554.
بهلول خالد
.
حميدة نادية
.
ص 219-247.
أيت بن اعمر غنية
.
ص 233-268.
