Annales de l’université d’Alger
Volume 36, Numéro 3, Pages 22-36
2022-09-28
مسؤولية البنك الجزائية عن الإخلال بالتزام مكافحة جريمة تبييض الأموال في ظل التشريع الجزائري
الكاتب : ليلى بلحسل منزلة . فوزية ميراوي .
الملخص
فرض المشرع علي البنك جملة من الالتزامات بغية مكافحة جريمة تبييض الأموال، بعضها يكمن في واجب الرقابة كالتحقق من هوية العملاء والزبائن غير الاعتياديين، الاحتفاظ بكافة الوثائق والسجلات، والاستعلام واليقظة، أما البعض الآخر فيكمن في واجب الإفصاح والإخطار عن العمليات المالية المشبوهة. فإذا أخل البنك بأحد هذه الالتزامات قامت مسؤوليته الجزائية وفقا لأحكام القانون رقم 05-01 المؤرخ في 9 فبراير 2005 والمتعلق بالوقاية من جريمة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب ومكافحتهما المعدل والمتمم الذي نص على عقوبات جزائية توقع على كل من الأشخاص الطبيعية المتمثلة في أجهزة وممثلي وأعوان وموظفي البنك، وعلى البنك كشخص معنوي، وهذا دون المساس بالمسؤولية التضامنية بين هذا الشخص الاعتباري وأجهزته وممثليه القانونيين. مع التنويه أن هذه الأحكام قصد من ورائها المشرع بالدرجة الأولى حماية الاقتصاد الوطني من الأضرار والمخاطر الناشئة عن عملية تبييض الأموال.
الكلمات المفتاحية
إخلال البنك بالتزامه ; مكافحة جريمة تبييض الأموال ; مسؤولية البنك الجزائية ; العقوبات المترتبة؛ حماية الاقتصاد الوطني.
مقالات مماثلة
بلال سليمة بلال سليمة
.
ص 222-240.
