مجلة الاستاذ الباحث للدراسات القانونية والسياسية
Volume 8, Numéro 2, Pages 148-165
2024-01-07
جريمة تبييض الأموال ودور خلية معالجة الاستعلام المالي في الكشف عنها _دراسة على ضوء التشريع الجزائري.
الكاتب : العربي مداح .
الملخص
ملخص : إن جريمة تبييض الأموال من أخطر الجرائم التي أصبحت تهدد الدول في الوقت الراهن وتساهم بشكل مباشر في تدهور اقتصادها، وذلك عندما يتم ادماج أموال غير مشروعة محصلة من أنشطة اجرامية؛ كالإرهاب والمخدرات وغيرها، وتوظيفها بعد ذلك في استثمارات وطنية وأجنبية بهدف إضفاء الشرعية عليها، مما يساهم في زيادة التضخم وتراجع في سعر الصرف لبعض الدول، وقد يؤدي هذا الأمر أحيانا إلى انهيار العلاقات بين الدول. ولأنها جريمة عابرة للحدود فإن مجابهتها على المستوى الدولي غير كاف مالم يتم تفعيل جهاز لليقظة(خلية للاستعلام المالي)على المستوى الوطني مهمته الكشف والتبليغ عن كل شبهة مالية يتم تسجيلها على مستوى المؤسسات المالية للدول. وقد كانت الجزائر من بين الدول السباقة لإنشاء خلية للاستعلام المالي بموجب المرسوم التنفيذي رقم 02_127 المعدل والمتمم، وتأتي هذه الدراسة للوقوف على الدور الذي تقوم به هذه الخلية وعلى الصعوبات التي تحول دون قيامها بمهامها. الكلمات المفتاحية : جريمة تبييض الأموال ؛ خلية الاستعلام المالي ؛ الجريمة المنظمة ؛ الجريمة الاقتصادية. Abstract: Money laundering is one of the most dangerous crimes that currently threaten nations and directly contribute to the deterioration of their economies. It occurs when illegally obtained funds from criminal activities such as terrorism, drug trafficking, and others are integrated and then used in national and foreign investments to give them a veneer of legitimacy. This process contributes to increased inflation and a decline in exchange rates for some countries, and sometimes even leads to a breakdown in international relations. Since money laundering is a transnational crime, its international confrontation is insufficient without the activation of a national-level alert system, such as a Financial Intelligence Unit, whose mission is to detect and report any financial suspicions recorded within the financial institutions of a country. Algeria was among the pioneering countries in establishing a Financial Intelligence Unit under Executive Decree No. 02_127, as amended. This study aims to examine the role of this unit and the challenges that hinder its performance. Keywords: Money laundering crime ; Financial Intelligence Unit ; Organized crime ; Economic crime.
الكلمات المفتاحية
جريمة تبييض الأموال ; خلية الاستعلام المالي ; الجريمة المنظمة ; الجريمة الاقتصادية
مقالات مماثلة
قندوز فتيحة
.
خشمون مليكة
.
ص 215-231.
بوعكاز سليمة
.
ثابت دنيازاد
.
ص 925-944.
بن بوزة فراح
.
ص 137-147.
