افاق للعلوم
Volume 1, Numéro 1, Pages 01-24
2016-01-01
تطور أساليب غسيل الأموال ودور إجراءات الرقابة الوقائية في البنوك لتعزيز مواجهة الظاهرة ( مع الإشارة لإجراءات البنوك في الجهاز المصرفي الجزائري)
الكاتب : نوفل سمايلي . محمد حسن رشم . فضيلة بوطورة .
الملخص
تسعى دول العالم إلى جذب رؤوس الأموال الأجنبية وتشجع تدفق الإستثمارات إلى أراضيها خاصة في ظل الإنفتاح المالي والإقتصادي الذي يشهده العالم اليوم، أين أصبح من السهل إنتقال رؤوس الأموال الذي حمل في طياته تنامي حركة الجريمة المنظمة وتزايد تداول أموالها. ومهما إختلفت أسباب ظاهرة غسيل الأموال سواء كانت أسباب مباشرة أو أخرى غير مباشرة فالعلة في تطور أساليب هذه الجريمة العالمية، فأضحت تمارس بطرق متعددة ومعقدة، تقليدية ومبتكرة لتمويه متحصلات الجرائم إلى أصول وممتلكات تبدو في صورة شرعية، ومن بين هذه الأساليب جزء كبير ينتقل عبر المجال المصرفي وآخر خارجه، وهو ما يقتضي البحث في طبيعة هذه الأساليب التي تشهد إنتشارا وتطورا سرطانيا خاصة في الأوعية المصرفية التي تحرك عجلة معظم الاقتصاديات الدولية. ونظرا لأهمية دور البنوك والمؤسسات المالية بصفة عامة في مواجهة ومحاربة العمليات المالية المشبوهة، ولما تخلفه ظاهرة غسيل الأموال من آثار وإنعكاسات سلبية قد تصل إلى حد زعزعة ثقة المستثمرين في هذا النظام المصرفي وبقاء جزءا منه تحت سيطرة المافيا والجريمة المنظمة، لذلك تضع معظم الدول والهيئات جهودا من خلال وضع أطر تشريعية وإدارية وقانونية تتصدى لهذه الظاهرة، فنبعت الحاجة إلى رقابة بنكية دائمة تحمل إجراءات وقائية تحمي البنوك وموظفيها من مؤشرات الإشتباه في هذه الجريمة التي تتغير من مكان لآخر ومن زمان لآخر. وتعتمد أساسا على ضعف قوانين مكافحة غسيل الأموال وعلى كفاءة الأفراد القائمين عليها والذين قد يكونوا من ذوي الخبرات الاقتصادية والقانونية والمصرفية الواسعة، والجزائر كغيرها من الدول حرصت بنوكها على مكافحة غسل الأموال من خلال إجراءات الوقاية التي يوجبها الإطار القانوني الذي يتوافق مع المعايير الدولية ذات العلاقة والإلتزام بكل التعليمات اللازمة لتنفيذ أحكام هذه القوانين، بالإضافة إلى وضع آليات عملية للمراقبة والمكافحة والتي من بينها إنشاء الهيئات الوطنية المتخصصة في المكافحة بهدف تعزيز سلامة وإستقرار النظام المصرفي.
الكلمات المفتاحية
تطور أساليب غسيل الأموال ودور إجراءات الرقابة الوقائية في البنوك لتعزيز مواجهة الظاهرة
مقالات مماثلة
لعلايبية مالك
.
ص 927-943.
