مجلة الإقتصاد الجديد
Volume 0, Numéro 0, Pages 155-173
2009-12-01
النقود الالكترونية بين الكبح والتشجيع لجريمة غسيل الاموال
الكاتب : مبارك لسلوس .
الملخص
غسيل الأموال هي طريقة لإخفاء أصل الأموال المكتسبة بطرق غير مشروعة لإعادة استثمارها في انشطة مشروعة . انها خطوة مهمة، لأنه بدون عملية التبيض ، لن يتمكن المجرمون من استخدام هذه الإيرادات غير القانونية في انشطة اقتصادية مشروعة على نطاق واسع دون ان يتم رصدها. هذا النشاط يعتبر من الجرائم المالية ووفي كثير من الحالات يستخدم المجرمون لاتمام العمليات النقود والعمليات المصرفية الالكترونية لما تتمتع به من السرعة ، والحصول على المردودية المرتفعة ، والسرية في العملية ، وتخفيض لتكلفة تحويل الاموال ، وعليه فانه بقدر ما للنقود الالكترونية من منافع اقتصادية فهي لا تخلو من سلبيات ، والمخاطر التي تصحب عملية اللجوء اليها معتبرة ، ومن ثم ان تطور استخدام النقود الالكترونية يبرز قضايا توخي الحذر والحيطة ، والتي تفرض حسن التعامل معها لألا يختل التوازن بين الوظائف ، وتكون سببا في الاختلال في النظام المصرفي ومن ثم الاقتصادي .
الكلمات المفتاحية
الكلمات الدالة : غسيل الأموال ، النقود الالكترونية ، نظام الدفع ، الجرائم المالية
مقالات مماثلة
لعلايبية مالك
.
ص 927-943.
بوزيد سفيان
.
ص 437-453.
بونـوة سـلاك
.
شريفة بريجة
.
ص 273-284.
لمطوش لطيفة
.
بن قدور أشواق
.
ص 128-148.
حريري عبد الغني
.
رضوان انساعد رضوان انساعد
.
ص 113-124.
