مجلة اقتصاديات شمال افريقيا
Volume 19, Numéro 1, Pages 159-170
2023-03-03
دور الامتثال في حماية البنوك بالإشارة إلى البنوك العاملة بالجزائر
الكاتب : زيدان عبد الرزاق .
الملخص
ملخص: يهدف البحث إلى إبراز دور الامتثال للقوانين والتشريعات المصرفية في حماية البنوك والمحافظة على استقرارها، وتفادي الوقوع في مخاطر عدم الامتثال التي تنعكس بشكل سلبي على سمعة البنوك من وجهة العملاء والسلطات الرقابية والإشرافية على حد سواء، وخلص البحث إلى عدة نتائج أهمها أن الالتزام بالقوانين الصادرة عن السلطات الإشرافية والرقابية يساعد البنوك على تفادي سلوكيات الاحتيال والأعمال غير المشروعة، كتبييض الأموال وتمويل الإرهاب، ويجنبها مخاطر عدم الامتثال التي قد تؤدي في النهاية إلى انهيار البنوك وإفلاسها، وبالتالي الضرر بالمنظومة المصرفية ككل. وقدمت الدراسة مجموعة من المقترحات أهمها ضرورة تفعيل آلية الرقابية الداخلية في البنوك والمؤسسات المالية، وفي مقدمتها مراقبة مدى امتثالها للتشريعات المصرفية، مع ضرورة تشديد الرقابة من السلطات الإشرافية، فيما يخص مدى الالتزام بالقوانين والتشريعات المعمول بها في النشاط المصرفي. Abstract This research aims to determine the role of compliance with banking laws and legislation in protecting banks and maintaining their stability and to avoid the risks of non-compliance that adversely affect banks' reputation from both customer and supervisory and supervisory authorities. We found from this research several findings: The adherence to laws issued by supervisory and controlling authorities helps banks to avoid fraud behaviors and illegal actions banking, such as the whitewashing of funds, the financing of terrorism and avoiding the risks of non-compliance that could ultimately lead to the collapse and bankruptcy of banks, hence damage to the banking system as a whole.
الكلمات المفتاحية
الامتثال ; مخاطر عدم الامتثال ; التشريعات المصرفية ; السلطات الإشرافية ; الأعمال غير المشروعة ; Compliance ; Compliance Risks ; Supervisory authorities ; Illegal actions banking ; Banking legislation
مقالات مماثلة
حمزة طيبي
.
عبد القادر بلخضر
.
ص 443-467.
Faris Benidir
.
Mohamed Zergoune
.
pages 617-634.
هواري معراج
.
حديــــدي ادم
.
ص 226-245.
أحمد عمان
.
ص 179-195.
صفية علاوي
.
ص 145-163.
