مجلة الصدى الدراسات القانونية والسياسية
Volume 2, Numéro 1, Pages 55-100
2020-03-22
مسئولية البنك في حال عدم الكشف عن غسل الأموال" دراسة مقارنة"
الكاتب : تركي مصلح حمدان .
الملخص
توجب قاعدة سرية الحسابات البنكية الحظر على موظفي البنوك بموجب نصوص القانون، عدم إفشاء أية معلومات تتعلق بالمعلومات تتعلق بالعملاء إلا هناك استثناء على هذه القاعدة لتفويت الفرصة على غاسلي الأموال وكشف العمليات المشبوهة. فإفشاء السر المصرفي هنا يعفو البنك من المسؤولية التقصيرية أو العقدية وكذلك المسؤولية الجنائية، وعلى العكس من ذلك يتعرض البنك وغيره من المؤسسات المالية لعقوبة الغرامة إذا ثبت تقصيرها في مخالفة الحظر على فتح حسابات مشبوهة الهوية أو حسابات بأسماء وهمية أو رمزية أو التقصير في التحقق من هوية العملاء وفقاً للوثائق الرسمية الصادرة من الدولة لاسيما تعليمات البنوك المركزية بشأن عمليات غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، وتتباين الجهات التي تتلقى البلاغات عن العمليات المشبوهة من تشريع لآخر فقد تكون جهات قضائية وقد تكون وحدات خاصة أنشأت لتطبيق قانون مكافحة غسيل الأموال. Bank account secrecy principles incumbent to bank officer in accordance with law, they don’t betrayal any information about customers but there exceptions on this rule to uncover and detection suspicious processes. The bank secret betrayal here grant pardon to bank therefor dereliction responsibility or streptococcus and criminal , and on the contrary it exposed the bank and other financial institutions to the death penalty , if proven failure in violation of the ban on open suspicious identity accounts or accounts with fictitious names or symbolic or failure to verify the identity, according to official documents issued by the state , particularly central banks instructions on operations money laundering and terrorist financing , very agencies that receive report of suspicious transactions from other legislation may be judicial bodies have special unit to apply anti money laundering law.
الكلمات المفتاحية
مسئولية البنك، حسابات بنكية، غسل الأموال، حسابات وهمية، البنك المركزي Responsibility of the bank, Bank accounts. Money laundering, Fake account, Central bank
مقالات مماثلة
